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集合资管

更新时间:2018-01-11 13:20:01   来源:网络   
集合资产管理是集合客户的资产,由专业的投资者(券商)进行管理。它是证券公司针对高端客户开发的理财服务创新产品,投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产。

集合资产管理计划
 

集合资产管理业务顾名思义是集合客户的资产,这是获准创新试点的证券公司为投资者提供的一种增值理财服务。只有创新类证券公司有资格开展此项业务。创新类证券公司要求综合类券商的净资本要在8亿元以上,经纪类券商的净资本要在1亿元以上,可以在通过审批的前提下有资格从事各项创新活动。

 

集合资产管理计划与普通投资基金的区别是什么?
 

集合资产管理计划与普通投资基金的最大区别是可以投资于各类证券投资基金,包括股票型、债券型和货币型基金。
 

集合资产管理计划与投资者自己购买债券等低风险资产相比有什么优势?
 

①有些优质债券,投资者自己不容易买得到。集合资产管理计划凭借证券公司的债券业务优势,可获得比普通投资者更多的机会。
②一般投资者没有足够的精力进行债券的组合优化投资。集合资产管理计划由从业多年的专业人士专门管理,可进行充分、科学的债券组合优化投资。
③有些市场如银行间债券市场,一般投资者的进入受到限制。而集合资产管理计划的管理人拥有多种市场交易资格,可进行多品种投资,获得一般投资者所无法获得的收益。
④集合资产管理计划的管理人在购买债券时凭借其资金量大的优势,可以在更低的费率下购买。
 

购买集合资产管理计划和直接购买封闭式基金相比有何优势?
 

与直接投资封闭式基金相比,投资集合资产管理计划有四个优势。
①分散风险,集合资产管理计划可投资的封闭式基金多种多样,单个客户选择面较窄,不能保证一定会有持有到期收益;
②大额资金谈判能力强。单个投资者持有份额较少,而集合资产管理计划可以充分发挥大额资金的优势,在申购(认购)和赎回基金时获得优惠费率;
③同时,集合资产管理计划的管理人可以代表参与人参加基金持有人大会的决议,在诸如封闭式基金的清算、封转开事宜等事件上维护参与人利益;
④管理人实力强,当发生封转开事宜时,如果有类似股票发行战略投资者的锁定条款,相关公司会考虑以净值全额接受集合资产管理计划持有的封闭式基金。
 
根据2013年6月28日的《证券公司集合资产管理业务实施细则》,集合计划募集资金规模要求在50亿元人民币以下;单个客户参与金额不低于100万元人民币;且客户人数在200人以下。由此,集合资产管理转为非公开募集基金。


风险提示:投资有风险 操作需谨慎

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