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21家上市公司争相购买信托 收益率领跑众理财

“财大气粗”的上市公司,一直是各类金融机构的大“金主”,对信托公司来说也不例外。随着信托产品收益率的不断攀升,进入18年以来,越来越多的上市公司将购买信托产品作为闲置资金理财的新方向。那么,究竟上市公司今年以来购买信托产品的“大数据”如何呢?



一、2018年信托产品受热捧


2018年以来,上市公司理财的热情更加强烈。据Wind资讯统计,今年沪深两市已经有745家上市公司购买3039款理财产品,总金额达2456.81亿元,同比增长22.31%。


理财产品种类包括很多,如银行储蓄、银行理财、债券、基金、股票、信托、期货、P2P理财以及逆回购等等。而其中的信托更是深受上市公司偏爱。今年以来共有21家上市公司购买了33款信托产品,总额达25.96亿元,涉及光大信托、华宝信托、陕国投等14家信托公司。


什么是信托呢?信托是信用委托,指委托人基于对受托人(一般指信托投资公司)的信任,将其合法拥有的财产委托给受托人,而受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定的目的,进行管理或者处罚的行为。可通俗的概括为:“受人之托,代人理财”。


二、信托收益率领跑同期 


信托产品是指一种为投资者提供了低风险、稳定收入回报的金融产品。各个信托品种在风险和收益潜力方面可能会有很大的分别。据益信托数据显示,今年1月份成立的信托产品平均预期年化收益率为7.3%,3月的收益率已经达到7.4%。而上市公司购买的其他理财产品收益如何呢?以结构性存款为例,平均预期年化收益仅4%左右,差距非常明显。


而房地产信托更是因较高收益率而受到上市公司青睐。3月13日,华媒控股发布公告称,其与旗下子公司认购的浙金信托发行的信托产品,预期年化收益率高达9%。这么高的收益率,显然直接“秒杀”掉同期理财产品。


实际上,除了华媒控股外,18年上市公司购买的多款房地产信托产品收益率均超过8%。如此高的房地产信托产品收益率无疑会吸引众多上市公司的购买。




三、为什么上市公司大手笔购买信托


随着上市公司购买信托产品现象的逐渐增多,投资市场逐渐偏爱信托产品的趋势也逐渐显现,未来信托产品或将成为财富管理主流选择。而为什么上市公司会越来越倾向于信托投资呢?


据一位信托公司内部人士说:“信托作为固定收益类产品优势很大,信托的预期年化收益率基本都在7%-8%,明显高于银行理财、结构性存款等委托理财的主要投资品种。”


金融信托基金专家孙飞说道,上市公司投资一向谨慎,但也要保证闲置资金能够保值增值。虽然近两年来,信托风险事件频发,但上市公司在购买信托产品之前,都会对项目进行尽职调查,因此,相较于其他金融理财产品,信托的收益水平和安全性都较高,即使偶有风险事件,信托业依然是上市公司最青睐的投资渠道之一。


事实上,上市公司一般作为这些信托产品的优先级委托人,且这些信托计划大多数都是投向各种抵押贷款项目中。每笔借款均设有抵押担保,在借款人未按时偿还贷款本息及相关费用时,受托人或先行承担保证责任的保证人可通过处置抵押物获得受偿。


值得关注的是,在资管新规即将落地、打破“刚兑”的背景下,高风险、高收益的信托产品如何选择也成为了投资者要面临的现实问题。


一信托公司研究员袁吉伟认为,对于债权信托,尤其是本着刚性兑付的投资者而言,会逐步退出此类产品投资,转向风险性更低的投资产品。而对于已经不再依赖刚性兑付预期的那部分投资者,打破刚性兑付对其影响不大。


总之,任何投资都会有风险,不可盲目跟风,在去刚兑预期下,信托产品投资者需要注意几个方面:
1.尽量配置中长期产品
投资者的风险偏好偏向短期,但降息背景下,流动性释放带来的资产贬值的概率被放大,“短借长用”的老路未必持久,因此,投资者应尽量配置中长期的产品,提前锁定未来的收益。


2.充分评估风险
在很多投资者看来,信托产品与高息存款可以等同,但高收益的背后往往也有匹配的风险。为此,投资者未来购买信托时,要充分对投资标的的风险、来源进行评估。


3.政信类信托不等于无风险
近年来,政信类信托规模迅速壮大,由于该类产品有隐形的政府信用,已逐渐成为客户青睐的投资品种。但投资者需转变政信类项目“刚性兑付”的思维,切莫认为有政府背景的项目就无风险,而要学会从地区情况是否良好、政府财政是否雄厚、征信措施是否完善等方面考量项目来源。



实际上,对于投资者而言,不仅仅是信托投资,选购任何理财产品都不能只看预期收益,其伴随的风险更是要深入评估。想了解更多可靠、安全的信托理财产品,建议多多关注超级理财师网站、APP以及[金策师财经]微信公众号。


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