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理财师狗年生存指南:客户维系好,业绩节节高

对于理财师来说,与客户保持长久的良好关系,是顺利开展工作的重要一环。如何维系与重点客户的关系,增强粘度,是每个理财师必须掌握的技能。新一年新开始,身为一个专业的理财师,刚开工的这几天显然是制定本年度计划的好时机。如何获得更好的业绩,除了跟自身理财专业素质、技能息息相关,还不可忽视客户关系的维护,客户维系与你日常工作相辅相成,看似不需要什么专业知识,但对你智商情商的要求都很高。新的一年做好客户维系不仅能获得客户对你的信任和支持,也很有可能收获成功创富的喜悦。

 

      

 

一、客户群体分类

 

对于与客户的互动,不同的理财师心中有不一样的方法,各行各业也有区别。每个理财师手上的客户数量也不相同,对客户数较多的理财师来说,因为日常工作生活已经很忙,很难做到面面俱到,因此,小编认为,在与客户互动前,最好做一个客户分类,不同类别用不同方法,这样能达到一个事半功倍的效果。

 

一般来说,理财师的客户按关系远近分为以下几类:

1.高净值客户

高净值客户一般指个人金融资产和投资性房产等可投资资产总值较高的社会人群。包括中小企业家、私营矿主、房地产商、上市公司高管以及成功投资人士等。其单笔认购理财产品份额不少于100万元人民币。毫无疑问,这类客户是每个理财师都必须好好把握住的客户,他们决定了你业绩的很大一部分。因此,在维系客户时,需要把大部分精力投入到此类人群。通俗点来讲,让这些人满意了,业绩才能让自己满意。以短信来说,不管是节假日还是日常,给这类客户的短信一定要用心定制,既要送去诚挚的问候,也要结合当前的理财市场变动提一些有时效性的想法,让客户看到你的真诚和专业性。

 

2.关系不太理想的客户

去年工作中,你可能因为自己的疏忽或其它外部原因(例如理财产品亏损)导致与客户结下了梁子,那狗年正是你修复关系、重新获取信任的最佳时机。在与客户互动中,你一定要表达出你的歉意,记住要诚恳谦逊,并对未来合作做一个较诚挚的展望。

 

3.长时间没有联系的客户

还有一部分是好久未联系的客户,而他们又都属于你的潜在客户,那么,如果你想要将这部分客户粘住,我们可以通过互动让这部分人对你有个好的了解。互动中要注意几个关键点,首先要客户知道你是谁,加深印象;其次让客户了解到你理财经验丰富,服务了很多客户;最后也是很重要的一点,创造后续再交流的机会。

        

 

二、理财师客户维系技巧

 

理财师与客户不像同事一样能天天见面,但目前与客户互动的形式还是很丰富的,微信、短信、发红包、吃饭等等,都能达到交流的目的,其实核心是要让客户感受到你的用心。你的用心,就能收到客户的芳心。

 

对于很多大客户,我们往往会选择在中国传统节假日登门送礼的方式。送礼是一门学问,既要让对方体会到你的诚意,又不使双方感觉到尴尬。挑好合适的礼品,也要在合适的时间、通过合适的方式送出去,才能达到预期的结果。

 

还有些客户我们会借助于短信、打电话或微信的问候,适逢佳节送去真挚的祝福和关怀,给客户留下美好的印象。这些方式最好包含几个关键点:第一,对客户及其家人送去祝福;第二,回顾和客户合作的历史,并展望一下来年;第三,创造合作交流的机会。

 

无论是采用哪种形式,都要谨记两个原则:

1.选择对的时间与对的地点

日常拜访客户,一定要选择对的时间和对的地点。客户生活方面的事情很多,可能会比较忙,所以选好时间和选对地点是关键。

 

2.感情交流和业务沟通结合

理财师在拜访客户的时候,不能一直说相关业务知识及产品介绍,导致气氛很枯燥,就很难起到拉近感情的目的。也不能只有感情问候,会显得不专业,只有两者结合,才能达到好的互动效果。

                       

 

以上属小编心得体会,希望能给各位理财师带来帮助。总体来说,理财师想要狗年业绩旺,与客户维护好关系是重中之重。此外,还想要了解更多有关理财师的资讯,建议多多关注超级理财师网站APP以及[金策师财经]微信公众号。

 

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本文标题:《理财师狗年生存指南:客户维系好,业绩节节高》
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